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新光控股申請破產重整 百年人壽第二大股東的席位或將易主

2019-05-10 12:48來源:藍瓊財經瀏覽數:584 



據了解,目前新光控股所持有的百年人壽8億股股權已全數凍結,隨著新光控股進入重整程序,若該部分股權被司法處置,百年人壽第二大股東的席位或將易主,進而影響股權結構。


記者注意到,近日,百年人壽保險股份有限公司(以下簡稱“百年人壽”)第二大股東,新光控股集團有限公司(以下簡稱“新光控股”)債務危機升溫,申請破產重整。


目前,新光控股及下屬公司深陷流動性危機,金融機構有息負債總額高達340.85億元,多家債務方將其訴上公堂。近期,平安養老保險股份有限公司(以下簡稱“平安養老”)即要求法院,凍結新光控股及實控人名下合計4.23億元銀行存款,或查封、扣押相應價值的財產。


無力償債,資產處置成為新光控股出路之一。據了解,目前新光控股所持有的百年人壽8億股股權(占比10.26%)已全數凍結。百年人壽新聞發言人回應記者稱,并不排除債權人追償債務,導致百年人壽未來股權發生變更的可能性。


第二大股東債務壓身,受拖累百年人壽8億股股權被凍結


近日,新光控股收到金華中院(2019)浙07破申6號《民事裁定書》,受理其破產重整申請。事實上,自2018年9月發生債務危機以來,新光控股及其實控人制定相關方案、通過多種途經化解債務風險,但仍不能徹底擺脫流動性危機,存在不能清償到期債務,資產不足以清償全部債務,明顯缺乏清償能力的情形。


重重債務壓身,新光控股集團也在謀出路。


2019年4月,經過自身財務、資產狀況、債務情況、行業前景等多方面分析后,新光控股及其下屬3家全資子公司義烏市新光貿易有限公司、上海富越銘城控股集團有限公司、上海希寶實業有限公司,屬于可適應市場需要、具有重整價值的企業,故向法院申請重整。


記者注意到,除申請破產重整外,目前,新光控股持有的多家金融類公司股權已被司法凍結,其中即包括百年人壽。


據了解,新光控股為百年人壽并列第二大股東,截至2019年一季度末,新光控股持有百年人壽8億股股權,占比10.26%。


“我們接到了法院關于凍結股權的要求,也進行了辦理”,百年人壽新聞發言人回應記者稱。


“股東自身出現債務危機,對百年人壽的經營業務沒有實質性影響,在公司甚至沒有很多的討論”,百年人壽新聞發言人表示,對股東方破產重整略有了解,但該事項不會影響百年人壽正常運營。此外,公開資料顯示,新光控股董事長周曉光在百年人壽擔任非執行董事,目前,這一職位暫未發生調整。


“股東破產重整對險企有‘百害而無一利’,還會傷害到品牌形象,帶來輿論壓力”,經濟學家宋清輝提醒稱。


“非執行董事一般不參與具體經營,不會影響管理層穩定,更多還是輿論方面的壓力”,一位財務專業人士指出。


平安養老4.23億元債務追索,新光控股被訴上公堂


事實上,除流動性危機外,新光控股還涉及資金占用、違規擔保。


深交所處分公告顯示,2018年5月,新光控股累計占用子公司新光圓成股份有限公司(以下簡稱“ST新光”)及萬廈房產14.35億元資金,占ST新光2017年未經審計凈資產的17.87%,截至目前,尚余13.9億元未歸還。


2017年11月至2018年8月,在ST新光未履行審議程序和信息披露的情況下,新光控股及ST新光實控人周曉光、虞云新,從ST新光處獲得違規擔保資金20.55億元,占ST新光2017年未經審計凈資產的25.59%。


一邊是違規占用上市公司資金,另一邊,則是無法逆轉的債務危機。


2018年9月,新光控股發行的“17新光控股CP001”本息未全部按期兌付,構成實質違約,繼而引發連鎖反應。


2019年1月29日,新光控股披露債券違約后續工作進展公告,內容顯示,截至公告披露日,“11新光債”、“15新光01”、“15新光02”、“16新光01”、“16新光債”違約本金59.39億元,除上述已發生實質違約的債券外,尚余正常存續的公司債券41.02億元。


而這些,也僅是新光控股債務“重擔”的組成部分。截至公告出具日,新光控股及其下屬公司(含ST新光)共有金融機構有息負債總額340.85億元,其中直接債務融資工具約121.13億元(已違約)。


債務危機發生后,包括銀行、信托、基金在內的多類投資者,紛紛將新光控股告上法庭,寄希望于法律手段,采取財產保全等方式,減少投資損失,其中,亦有保險機構的“身影”。


記者注意到一則民事裁定書,平安養老要求凍結新光控股及實控人周曉光、虞云新名下合計4.23億元銀行存款,或查封、扣押相應價值的財產,而在2018年12月,平安養老已申請凍結2318.75萬元等值財產,進行資產保全。


[第二大股東新光控股重債加身破產重整 百年人壽8億股股權或易主]


“目前,債務糾紛多采取法律程序來保全資產,但過程比較繁瑣、冗長,至于能收回多少,取決于被告公司的資產處置結果”,香頌資本執行董事沈萌對記者分析稱。


新光控股資產處置,百年人壽股權存“易主”可能性


屋漏偏逢連夜雨。隨著債券違約,新光控股的部分金融機構貸款也加速到期,造成其融資環境進一步惡化,進而對生產經營、財務狀況及償債能力產生不利影響,最終走上破產重整的道路。


據了解,新光控股業務涉及飾品、高端制造業、地產、投資等多個行業,部分業務板塊具有一定的市場認可度和行業優勢,包括百年人壽在內的金融標的資產,或也被視為“肥肉”,存有易主的可能性。


新光控股旗下上市公司ST新光即坦言稱,目前股東持有的股權被凍結,暫未對公司日常經營造成重大影響,但隨著新光控股進入重整程序,若該部分股權被司法處置,可能導致實控權發生變更。


“新光控股在百年人壽的權益,有可能會被其他債權人追償,假如債務處理順暢,可以有效化解風險,假如處理不好,才會涉及到百年人壽這部分股權投資”,百年人壽新聞發言人對記者表示稱,并不排除未來公司股權會發生變更的可能性,但不會對經營產生影響。


“主要還是看持股比例,盡管股權轉讓是股東之間的獨立行為,但持股比例超過10%,或者更大,還是會對公司產生影響”,一位財務專業人士持有不同意見,“新股東可能會對百年人壽提出新的要求,比如說,身為第二大股東要求進入董事會等”。


“對股東結構會產生影響,但對險企運營影響不大,除非接手方進入后,會挑戰目前的股權結構和公司經營權”,沈萌補充道。


“若新光控股持有的百年人壽股權,進入法律清償程序,由于處置周期相對較長,不確定因素較多,還是會影響險企運營”,宋清輝指出。


值得關注的是,目前,百年人壽償付能力已亮起“紅燈”。公開信息顯示,截至2019年1季度末,百年人壽核心、綜合償付能力充足率分別為93.29%、121.82%,最近一期的風險綜合評級為C級,按照《保險公司償付能力管理規定(征求意見稿)》監管要求,屬償付能力不達標險企。


后期,新光控股能否平穩度過破產重整程序,在監管對“入局”保險行業的資本加嚴核查背景下,所持有的百年人壽股權是否會被資本青睞,進而“易主”,仍值得持續關注。





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